说说我最近从国内往德国汇款，钱被Sparkasse 冻结的经历

two steps · 发表于 2015-6-26 14:54

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本帖最后由 two steps 于 2015-6-28 18:19 编辑

准备买地建房，地已经选好，合同已签，付款日期6月底。
买地钱国内父母资助，一次付清，不贷款。
由于众所周知的每年5万美元的上限，这些钱需要国内亲戚们帮助完成转账，用他们的名额。
然后问题就来了，可能是几个亲戚汇的太密集，钱被银行冻结了，理由是，怀疑洗钱

P.s. 银行是 Sparkasse Aachen, 这事儿以后，肯定要换银行了

two steps · 发表于 2015-6-27 08:00

继续说啊。
周四（6月25日）晚上，银行下班前的最后要求是，准备两份东西才能解冻这笔钱。
1。汇款人跟我的亲属关系证明
2。汇款人汇钱的目的

这两样都要公证，认证，如果想快点办好，就让驻中国的德国大使馆给银行发传真。或者让驻中国的德国大使馆给德国这边的使馆打电话证明
（原话：Um den Weg über die Deutsche Botschaft zu beschleunigen, kann die Botschaft die Unterlagen auch direkt zu meinen Haenden weiterleiten. Am besten per Fax 0241 XXXXXX oder per E-Mail mit einer PDF Datei. Der Absender (also die dt. Botschaft) sollte hier klar ersichtlich sein.

Ein weiterer Weg waere, dass die Dt. Botschaft in China die Deutsche Botschaft in Deutschland kontaktiert und diese uns anruft, um das Ganze zu bestaetigen.）

听完心里万匹草泥马呼啸而过，我们这种小屁民，人家使馆没有这种业务，会给我们专门发传真？
于是我回复银行，如果要这样做，
1。麻烦你们联系下中国的德国大使馆，告诉我们应该找哪个部门的某某，约个termin, 我们再去，不然人家根本不给我们开门
2。关于汇款目的的公正，也麻烦你们出示两份文件，1个是书面说明这样的证明是你们银行要求的，第2个是汇款目的证明样板。免得国内公证处以没做过这样的证明拒绝我们，或者做出来了你们说格式不符。这两份文件英文德文各一份，一供4份

山楂花 · 发表于 2015-6-26 14:59

啊！请问是德国这边你自己的账户被冻结了吗？有地方去解释吗？

two steps · 发表于 2015-6-26 15:00

本帖最后由 two steps 于 2015-6-27 08:29 编辑

一开始是银行让我说清钱的来源和用途，并让我去bundesbank申报，我回答了，并且跟她说，接下来还会有一些汇款过来，等凑齐了一起报。银行说不行，必须申报，而且要一个bundesbank的书面证明，表示我已经申报了。我说去年的时候我申报过一次，就是打个电话就完了，没有书面证明。银行说，没有书面证明，钱就要被退回中国。我于是给bundesbank打电话，果然就像我说的，还是只说下数额就可以了，书面证明他们从来不开的。还好bundesbank接电话的服务员很热心，主动说给我的银行打电话，她来和银行解释。
后来银行回复我说， bundesbank给她打电话了，申报这块就过去了。接下来还要继续证明钱的来源。

two steps · 发表于 2015-6-26 15:03

本帖最后由 two steps 于 2015-6-26 16:24 编辑

关于钱的来源，我解释是亲戚们用他们的额度给我汇款买地。
然后银行让我证明，那些人是我亲戚，也就是说，证明我妈是我妈，我姨是我姨，我表哥是我表哥
这个证明，必须是公证，并认证的。最好是德国领事馆传真过来的，这样他们才承认

山楂花 · 发表于 2015-6-26 15:07

天哪，这么麻烦！请问LZ是哪个银行，哪个州的呀

sweetlifem · 发表于 2015-6-26 15:09

我前两天也被银行约谈了一次，才两笔。年初一笔，上个月一笔，还分别用的我妈妈和我自己账户。照样被约谈。。。以后都不敢汇了。哎，估计得贷一部分了，本来也想尽量不贷款的

adrenalin · 发表于 2015-6-26 15:10

bundesbank 跟finanzamt都要申报
而且据说赠送的钱不能用来买不动产

two steps · 发表于 2015-6-26 15:12

我问银行，去年初也这样汇过15万欧，什么事都没有，这次怎么突然就冻了
对方说是新规定，我问新规定为什么不提前提醒我，我早就告诉过你最近会有钱从中国汇来，汇齐后麻烦你们帮我转给买家。对方说她也刚知道。我说那我6月3号还有一笔，那笔呢，她说那笔可能间隔时间长，没有被查到，6月23，24号这三笔很紧凑，被抽查到了

sweetlifem · 发表于 2015-6-26 15:16

two steps 发表于 2015-6-26 15:12
我问银行，去年初也这样汇过15万欧，什么事都没有，这次怎么突然就冻了
对方说是新规定，我问新规定为什么 ...

不是新规定，一直都这样。不过今年查的特别严。可能跟反恐有关我猜

deutour · 发表于 2015-6-26 15:17

你是德意志银行吗？我在这破银行也被冻结过，有30几万折腾了好久给我了，还有14万没还给我，折腾了好几个月了，然后换了commerzbank跟postbank就一点破事也没有了。

peonyinnov · 发表于 2015-6-26 15:32

这样的银行确实得换账户。

不过利息这么低贷款得了，别啃老了。

bjk · 发表于 2015-6-26 15:41

晕这是哪家银行啊, 太过分了
马上面临同样的问题, 要从国内汇钱过来, 看来得换到commerzbank了

泉水叮咚响 · 发表于 2015-6-26 15:50

怎么会这样啊。

95017638 · 发表于 2015-6-26 15:56

德意志银行会这样。别的银行一般没事

NEWNWE · 发表于 2015-6-26 16:05

除了德意志银行，别的银行碰上了也会有事。。。款被退回竟然还扣汇款手续费。

linda345 · 发表于 2015-6-26 16:15

超过5万美元要申报啊？哎~~~~~

doraAmon · 发表于 2015-6-26 16:20

看来不仅国内汇出来有问题，这边收都有问题了啊

two steps · 发表于 2015-6-26 16:26

deutour 发表于 2015-6-26 15:17
你是德意志银行吗？我在这破银行也被冻结过，有30几万折腾了好久给我了，还有14万没还给我，折腾了好几个月 ...

Sparkasse Aachen, 北威州的

two steps · 发表于 2015-6-26 16:31

本帖最后由 two steps 于 2015-6-27 07:41 编辑

peonyinnov 发表于 2015-6-26 15:32
这样的银行确实得换账户。

不过利息这么低贷款得了，别啃老了。

是打算贷款的, 父母资助首付，没首付的话贷不出，或者只能贷出一点点

two steps · 发表于 2015-6-26 16:32

本帖最后由 two steps 于 2015-6-26 16:38 编辑

linda345 发表于 2015-6-26 16:15
超过5万美元要申报啊？哎~~~~~

申报不是问题，麻烦的地方是证明汇款人和我的关系

chezshen · 发表于 2015-6-26 16:42

two steps 发表于 2015-6-26 16:31
是打算贷款的。
买地加盖房估计要85万，父母资助35万，贷50万。
现在35万刚打一半，就出了这样的问题 ...

土豪。。。。。

two steps · 发表于 2015-6-26 16:50

本帖最后由 two steps 于 2015-6-26 17:45 编辑

如果银行beraterin 早和我打好招呼，说可能要出示汇款人与收款人关系证明，我们就会提前做好证明。
现在倒好，6月30号付款，我们提前一个星期从国内打款（都是当天就到德国账户了）
直到我25号跟beraterin 说，麻烦她30号帮我转账，她才突然说，不能转，要出示钱的来源，我说是我母亲的赠与，之所以不是由她一个人一笔打过来，是因为china 每人每年汇款有限额。
我问她，如果我不找她，她会主动告诉我钱被冻结么？她说会的。但说实话，我猜不会，银行没准还在等着观望着，看是否还有更多笔钱汇过来

我问能不能先帮我把钱转给卖家，证明我们尽快补上，因为时间上来不及了，国内亲戚知道这事儿已经打听过了，亲属关系证明要先去单位或者派出所开证明，然后拿着证明去公证处翻译公正（杭州需要5天），然后再使馆认证，这前前后后起码2个星期。

但银行说一定要亲属关系证明，无法提供的话就把钱退回。

可爱万岁 · 发表于 2015-6-26 16:58

太恶心了，这个银行要赶紧换了

孤独的小丸子 · 发表于 2015-6-26 17:07

是否有其他网上德国银行账户？（感觉网上银行比较松）这边退回，如果是马上到账的话，然后重新汇到别的账号上。希望来得及。就是损失几千块的手续费。

chocomoo · 发表于 2015-6-26 17:08

一根筋的银行，没前途！没钱图！

圆白菜 · 发表于 2015-6-26 17:09

我前天刚给db zentrale的人打过电话，她说跟她们银行没有关系，直接向bundesbank报备就行了……… 看来还是得去银行跑一下

linda345 · 发表于 2015-6-26 17:29

two steps 发表于 2015-6-26 16:32
申报不是问题，麻烦的地方是证明汇款人和我的关系

的确，公证还得翻译，估计还得德国大使馆认证吧。

nb-bs · 发表于 2015-6-26 18:03

这也太烦人了，什么银行啊，我们今年打算买房也要国内汇款呢，也是Sparkasse. 看来汇之前要和银行沟通一下，如果麻烦果断换家银行

nb-bs · 发表于 2015-6-26 18:06

two steps 发表于 2015-6-26 16:31
是打算贷款的。
买地加盖房估计要85万，父母资助35万，贷50万。
现在35万刚打一半，就出了这样的问题 ...

羡慕有钱人啊

denkschrift · 发表于 2015-6-26 19:00

最好的办法就是你回趟国把钱都带过来走申报通道也不交税一次搞定 !!!

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[买房建房] 说说我最近从国内往德国汇款，钱被Sparkasse 冻结的经历

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