有利于在德国长期投资的债券ETF
本帖最后由 袖底香 于 2018-1-19 11:54 编辑德国 Finanztest特别给喜欢安全投资的投资者推荐了投资的拖鞋组合Pantoffel-Portfolio，非常简单，由一个股票指数基金和一个债券指数基金组成，根据投资者的风险爱好，股票基金占的份额可以是25％，50％或75％，同时也适合长期进程定投，风险小，回报也不错。
关于股票指数基金在老帖已经提过不少，今天就来介绍一下在德国有利于长期投资的债券ETF。
先介绍一些基本概念：
-债券有很多不同类型，如果从发行人分的话，包括政府债券和公司债券等。根据发行人的信誉或债券本身违约的可能性，信用等级越高，投资者到期后收回并获得利息的可能性就越大。AAA是标准普尔的最高等级。此外，AA，A和BBB被认为是安全的。
-债券是低利率投资下的安全基础。如欧元政府的债券指数基金，欧元政府和企业债券混合的指数基金都是比较合适的投资选择。
-债券ETF由银行和基金公司提供，如iShares品牌的背后是美国资产管理公司BlackRock。Comstz是德意志银行的，而Commerzbank旗下是db x-trackers。但是债券ETF只适合长期投资，至少要10年以上。
下面是德国Finanztest评测中有利于长期投资的债券ETF，推荐的基金至少5年以上历史，基金总额至少超过5千万，最后一项是评测成绩，其中5分是非常好，3分平均分。
欧元国债混合债券
Barclays Euro TreasuryMarkit iBoxx EUR Sover-eigns EurozoneMarkit iBoxx EUR Liquid Sover-eigns Capped 1.5–10.5Markit iBoxx EUR Liquid Sover-eigns Diver-sified Overall eb.rexxBarclays Euro Aggregate
投资的债券总数333 3262544253 967
其中各国国债的投资比重百分比
德国18.218.120.014.210018.2
法国24.624.620.120.0
22.5
意大利23.624.319.715.5
15.7
西班牙13.412.520.014.4
10.4
比利时6.36.48.29.3
4.3
荷兰5.65.711.69.6
5.7
债券类型所占百分比
国债/公司债券/担保债券100/0/0100/0/0100/0/0100/0/0100/0/074.2 / 17.1 / 8.7
投资的债券中，标准普尔信用等级的百分比
AAA23.823.931.624.510026.0
AA到AA +36.336.428.338.4
31.5
A到A +2.92.60.06.6
10.0
BBB-到BBB +37.137.139.730.5
32.5
债券到期时间的百分比
1至3年18.819.510.66.423.220.2
3至7年32.231.035.331.451.837.9
超过7年49.149.553.862.325.041.9
利率风险
平均每年的利息变动9.48.36.57.55.28
Modifizierte Duration 7.77.66.2756.8
利率（每年）
最近5年内每年收益6,8 6.86.26.53.16.2
Finanztest评论投资广泛，但是利率风险相对较高。投资广泛，但是利率风险相对较高。专注于几个债券，但流动性很强的债券，AAA级评级的债券比例非常高。专注投资一些债券，但流动性强。长期债券比例最高，利率风险中等。只投资德国国债，最安全的选择，利率风险最低，但是回报也不高。也投资公司债券，风险高于纯政府债券。
基金
ETF的名称iShares Core Euro Government Bond (IE 00B 4WX JJ6 4)db x-trackers iBoxx Sover-eigns Eurozone (LU 029 035 571 7)iShares Euro Government Bond Capped 1.5–10.5 (DE 000 A0H 078 5)Coms-tage iBoxx EUR Liquid Sover-eigns Diver-sified Overall (LU 044 460 564 5)iShares eb.rexx Government Germany (DE 000 628 946 5)iShares Euro Aggregate Bond (IE 00B 3DK XQ4 1)
Finanztest评级https://www.test.de/images/icons/special/kreis4_voll_plus1-leer;v63640378631.svg“永久好”https://www.test.de/images/icons/special/kreis4_voll_plus1-leer;v63640378631.svg“永久好”https://www.test.de/images/icons/special/kreis5_voll;v63640378631.svg“永久好”https://www.test.de/images/icons/special/kreis5_voll;v63640378631.svg“永久好”https://www.test.de/images/icons/special/kreis2_voll_plus3-leer;v63640378631.svg（不是“永久好”）https://www.test.de/images/icons/special/kreis4_voll_plus1-leer;v63640378631.svg“永久好”
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