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[其他] 求助被怀疑洗钱

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发表于 2021-11-14 13:37 | 显示全部楼层 |阅读模式
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如题，前几天去Sparkasse 把6000瑞郎换成欧元存入账户， 存的时候工作人员什么也没说， 现在银行不停发邮件要这6000瑞郎来源，否则怀疑我洗钱。

这6000块钱是我父亲工作原因在瑞士攒的后来带回国，已经超过十年了， 后来父亲退休了我出国前他又让我带来德国。都是现金我上哪找转账证据呢， 发信息解释过是父母赠与，且为现金无转账证明， 然后银行那边依然追着要证据， 否则就怀疑洗钱， 发过很多封邮件解释，就是不行！

请问大家这种情况怎么办呢，因为之后还要买房子，会不会因为这件事影响呢，或者现在需不需要联系律师呢?
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 楼主| 发表于 2022-8-26 10:54 | 显示全部楼层
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hackvae 发表于 2022-8-26 10:49
怎么解决的

幸好我父亲喜欢收集票据，十几年前的在瑞士自动换汇机上的回执单都留着凑了6000，拍照片发给银行那边，银行那边说可以了，我们被认定为值得信任的....

点评

lotalota
天啊，德国银行疯了！  发表于 2023-4-24 18:16
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★★洁身自好，预防艾滋病，青少年更应该注意！★★吸烟等于自杀和谋杀★★
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发表于 2021-11-14 22:38 | 显示全部楼层
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赶紧把钱转走！我九十月在commerzbank存了11k现金，然后转给一个公司交自保金
两周之后我还提交了来源证明，然后过了一个月账户直接被冻结了，烦的要死
有些自动扣费的东西滞纳金都交了不少了，到现在都没拿到账户里面的余额
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发表于 2021-11-14 17:51 | 显示全部楼层
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yuyu33 发表于 2021-11-14 14:43
银行卡里十几万，如果这个时候转走，会不会引起怀疑鸭，如果银行冻结了账户，那我这些钱是都拿不回来了吗 ...

你转你自己的钱去你自己的账户,他们凭什么管,在附言里写上Kontowechsel或Kontoumzug.
你有选择你银行的自由,确认下每天转账的上限就好了.
银行如果这样恶心我哪怕一次,我绝对是二话不说换银行的
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发表于 2021-11-14 13:47 来自手机 | 显示全部楼层
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真有点神经病 不是说超过一万欧元才需要吗
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 楼主| 发表于 2021-11-14 14:04 | 显示全部楼层
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ID匿名 发表于 2021-11-14 12:47
真有点神经病 不是说超过一万欧元才需要吗

就是说嘛， 这银行去办业务经常推脱，倒是这点钱特别积极，来回十封邮件了，不依不饶
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发表于 2021-11-14 14:27 来自手机 | 显示全部楼层
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yuyu33 发表于 2021-11-14 13:04
就是说嘛， 这银行去办业务经常推脱，倒是这点钱特别积极，来回十封邮件了，不依不饶 ...

1万欧以上才需要说明来源 建议你找找法律条款 然后回复银行 就说按法律规定 1万欧以下你没有义务提供证据说明来源
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发表于 2021-11-14 14:29 | 显示全部楼层
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如果只是问你来源并没有冻结的话,就转走去别的银行,然后kun掉你的sparkasse
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发表于 2021-11-14 15:36 | 显示全部楼层
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你是国内带出来的,海关1万欧以下不用申报,银行存钱本来也不用申报,但是现在查洗黑钱银行预警比较严格,你就如实回复是哪一次飞机来德国的时候带的..
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 楼主| 发表于 2021-11-14 15:39 | 显示全部楼层
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ID匿名 发表于 2021-11-14 13:27
1万欧以上才需要说明来源 建议你找找法律条款 然后回复银行 就说按法律规定 1万欧以下你没有义务提供证据 ...

银行回复说，我这个属于换汇，跟炒黄金钻石一个性质，上限是2500欧，超过了就要来源证明
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 楼主| 发表于 2021-11-14 15:43 | 显示全部楼层
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oldyy 发表于 2021-11-14 13:29
如果只是问你来源并没有冻结的话,就转走去别的银行,然后kun掉你的sparkasse

银行卡里十几万，如果这个时候转走，会不会引起怀疑鸭，如果银行冻结了账户，那我这些钱是都拿不回来了吗，这大部分都是这些年的工资收入啊，是合法的，他也有权冻结吗
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 楼主| 发表于 2021-11-14 15:46 | 显示全部楼层
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6855698 发表于 2021-11-14 14:36
你是国内带出来的,海关1万欧以下不用申报,银行存钱本来也不用申报,但是现在查洗黑钱银行预警比较严格,你就 ...

谢谢你的建议，其实已经说了，然后银行只要转账证明，其他的怎么解释他们都不在意
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发表于 2021-11-14 16:50 | 显示全部楼层
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根据媒体报道，根据钱的来源，数量，社会阶层和关系，洗钱的方法五花八门，但是最基本的，最可行的，政府基本上无法控制的，就是多开银行户头。最有效的是在不同的国家，不同的银行，如中国在德国的银行，美国在德国的银行，到瑞士，奥地利开户等等。只要在规定的时期内一次存入的数量不超过法律规定的上限，就没有问题。

如果钱的数量太大，可以化35欧元办理个人企业 Einzelunternehmen，合法存入，用企业开支和营业损失来避税。很多大企业和富人都会在基本不用交税的国家和地区建立企业，合法转出盈利。

比方将开支大的部门放在在德国企业，如编程，开放新产品，然后暗渡陈仓将结果转到第三国出售；进出口也一样，人工花在德国，真正的交易放在，如香港企业，只要是不涉及香港本地产品，那么交的税基本上为零。

个人看法，仅供参考。
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发表于 2021-11-14 17:27 | 显示全部楼层
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我也遇见过类似的事情。做一份父母赠与合同发给银行就可以。给我个你的邮箱，我把模板发给你。
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 楼主| 发表于 2021-11-14 19:07 | 显示全部楼层
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bthome80 发表于 2021-11-14 16:27
我也遇见过类似的事情。做一份父母赠与合同发给银行就可以。给我个你的邮箱，我把模板发给你。 ...

非常感谢，邮箱已发
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 楼主| 发表于 2021-11-14 19:07 | 显示全部楼层
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oldyy 发表于 2021-11-14 16:51
你转你自己的钱去你自己的账户,他们凭什么管,在附言里写上Kontowechsel或Kontoumzug.
你有选择你银行的自 ...

好的，多谢
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 楼主| 发表于 2021-11-14 19:09 | 显示全部楼层
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xin5k 发表于 2021-11-14 16:20
6000都要管
也太夸张了

说是新改的规定， 这种外汇上限改成2500了，关键换的时候屁都不放一个，过后又来质问
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 楼主| 发表于 2021-11-14 23:22 | 显示全部楼层
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PizzaHutExpress 发表于 2021-11-14 21:38
赶紧把钱转走！我九十月在commerzbank存了11k现金，然后转给一个公司交自保金
两周之后我还提交了来源证明 ...

这么严重额，我也是担心这个，那银行给出你的理由是什么呢? 关键我这个工资也是往这个卡上打的，我不理解，银行要冻结也只能冻结不明来源的钱啊，正常工资它凭什么冻结呢
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发表于 2021-11-14 23:36 | 显示全部楼层
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yuyu33 发表于 2021-11-14 22:22
这么严重额，我也是担心这个，那银行给出你的理由是什么呢? 关键我这个工资也是往这个卡上打的，我不理解 ...

没有理由，没有任何信件。。。
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发表于 2021-11-16 09:32 | 显示全部楼层
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yuyu33 发表于 2021-11-14 22:22
这么严重额，我也是担心这个，那银行给出你的理由是什么呢? 关键我这个工资也是往这个卡上打的，我不理解 ...

能不能让你父亲手写一个赠与证明，你翻一下，难不成父母给孩子钱还得转账？
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发表于 2021-11-18 12:03 | 显示全部楼层
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yuyu33 发表于 2021-11-14 18:07
好的，多谢

已发
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 楼主| 发表于 2022-8-26 10:20 | 显示全部楼层
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已解决，谢谢大家
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发表于 2022-8-26 10:49 来自手机 | 显示全部楼层
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yuyu33 发表于 2022-8-26 10:20
已解决，谢谢大家

怎么解决的
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发表于 2023-4-21 01:05 来自手机 | 显示全部楼层
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bthome80 发表于 2021-11-14 17:27
我也遇见过类似的事情。做一份父母赠与合同发给银行就可以。给我个你的邮箱，我把模板发给你。 ...

能不能也给我发一个父母赠予合同的模版啊，谢谢
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发表于 2023-4-28 23:46 | 显示全部楼层
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bthome80 发表于 2021-11-14 17:27
我也遇见过类似的事情。做一份父母赠与合同发给银行就可以。给我个你的邮箱，我把模板发给你。 ...

你好，我的commerzbank账户 也被冻结了，父母汇了85000欧元，爸妈分成两笔汇过来的。
银行说，账户冻结，钱也取不出来，有哪位知道应该怎么办？谢谢！
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发表于 2023-4-29 07:26 | 显示全部楼层
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oldyy 发表于 2021-11-14 17:51
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你好，可以麻烦你也发一个关于父母馈赠的模板吗?谢谢
wxyaeiou@gmail.com
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