【专委会动态】“一带一路”金融合作每周动态(第286期)
作者：微信文章【本期目录】
一、工行新加坡分行上线海运提单实时核验功能 科技赋能贸易金融新生态
二、工商银行宁波分行落地首笔资本项目资金网银跨境汇款业务
三、综合化服务助力共建“一带一路” 打造民企“出海”首选银行 中国银行发布《支持民营企业高质量发展暨共建“一带一路”服务方案》
四、结售汇交易币种再“上新” 中国银行挂牌人民币兑塞尔维亚第纳尔外汇牌价
五、进出口银行融资支持的哈萨克斯坦机车采购项目正式签署贷款协议
六、共话可持续发展合作 汇丰基础设施融资团队探访中国绿色产业机遇
七、14次被写进政府工作报告 看出口信用保险如何持续扩面稳外贸
八、银联国际与柬埔寨央行深化合作，中柬跨境支付互联互通迈入新阶段
九、银联国际与泰国NITMX签署合作协议，中泰二维码跨境互联互通提速
十、微信支付与新加坡圣淘沙发展局、凯德集团签署战略合作备忘录
一、工行新加坡分行上线海运提单实时核验功能科技赋能贸易金融新生态
近日，工商银行新加坡分行依托新加坡贸易融资登记处平台（以下简称“登记处平台”）成功上线海运提单实时核验功能，突破传统贸易融资单据验证瓶颈，大幅提升业务效率和风控水平，广受客户好评。
贸易融资登记处平台是由新加坡银行协会牵头，新加坡企业发展局、新加坡金融管理局支持创建的中央数据库。作为首批合作银行，工行新加坡分行充分发挥工银集团金融科技创新优势，持续优化业务流程，提升风险管理水平。自2022年起，分行深度参与登记处平台概念创建及项目建设，为平台设计和功能开发积极贡献工行智慧。2024年，分行依托该平台累计审核贸易融资业务近50亿美元。今年初，分行率先上线海运提单实时核验功能，为贸易融资风险管理再添坚实保障。
海运提单真实性核验一直是贸易融资风控重点和难点工作，传统人工核验方式效率低，操作风险高，客户体验不佳。新加坡分行通过数字化手段，构建端到端安全连接，实现提单信息实时核验和自动比对，有效确保交易背景真实性，切实提升防范欺诈和风险管理能力，同时大幅优化客户体验，显著提升分行在本地市场的竞争力。
下一步，工行新加坡分行将积极探索更多数字化风控应用场景，推动科技创新与金融服务深度融合，为客户提供更安全、高效、便捷的贸易金融解决方案，助力中新经贸合作高质量发展。
（2025-03-11 来源：工银全球金融服务）
二、工商银行宁波分行落地首笔资本项目资金网银跨境汇款业务
近日，工商银行宁波分行落地系统内首笔资本项目资金企业网银跨境汇款业务，为进出口客户提供更便利、更便捷的金融服务。这是工行积极落实人民银行及外汇管理局提升银行办理资本项目业务数字化服务水平、支持跨境投融资数字化转型的重要举措。
为进一步便利进出口客户合规高效办理资本项目业务，提升银行数字化服务水平，更好的为客户提供线上化金融服务，工行升级优化了企业网银跨境汇款系统功能，在支持经常项目跨境汇款的基础上，同步支持企业线上办理资本项目资金跨境汇款。宁波分行积极行动，为一家急需办理FDI减资登记及汇出的企业开通企网跨境汇款资本项目业务权限，次日该企业就顺利通过网银提交了该笔减资款资金汇出申请并成功汇出。此项足不出户、高效便利办理资本项目跨境汇款的功能得到了企业高度认可。
后续，工行将继续落实“科技驱动、价值创造”发展战略，持续做好企业网银跨境汇款、单一窗口、线上单证等各类线上业务落地扩面，全面提升数字化服务水平，为企业提供更加便捷、高效的跨境金融服务。
（2025-03-12 来源：工银全球金融服务）
三、综合化服务助力共建“一带一路”打造民企“出海”首选银行 中国银行发布《支持民营企业高质量发展暨共建“一带一路”服务方案》
3月12日，中国银行发布《支持民营企业高质量发展暨共建“一带一路”服务方案》，聚焦新时代新征程民营企业高质量发展的新需求，以全球化护航为特色优势，以综合化协同为服务抓手，以数字化支撑为赋能关键，结合民营企业融资特点，提供全球化、综合化、数智化解决方案，打造民营企业“出海”首选银行，助力共建“一带一路”。
全球结算“高效率”
中国银行推进贸易外汇收支便利化试点和线上化办理，紧跟跨境电商出海布局，不断优化升级“中银跨境e商通”产品，为民营跨境电商企业打造境内外一体化的跨境电商跨境结算解决方案。
跨境融资“更便利”
依托出口信贷、境外项目融资等传统优势业务，中国银行为民营企业提供有国际竞争力的融资结构和解决方案。升级“中银并购+”品牌，为民营企业境内外并购提供并购贷款、并购顾问、股权投资等全链条支持。创新境外应收账款境内融资方案。支持优质民营企业赴境外上市、发行境外债券，拓宽直接融资渠道。
全球融智“强赋能”
中国银行为企业海外市场拓展提供咨询服务及多币种汇率风险管理方案，强化民营企业出海风险管理。依托“中银e企赢”平台开展跨境撮合，支持民营企业参与重大展会及国际交流合作。为“走出去”民营企业量身定制全球现金管理方案，助力企业资金集约化管理。
综合化融资“多渠道”
中国银行依托综合化特色，优化对民营企业的股债贷一体化服务。加强对民营企业股权融资支持，聚焦人工智能、量子科技、生物技术等重点领域，与地方政府产业投资平台共同设立中银科创母基金。积极协助民营企业发行科技创新债券等创新品种债券，加强试点地区AIC股权投资业务拓展。服务民营企业家“人、家、企、社”多维度综合需求。
重点领域“促发展”
引航科技创新发展，落实人工智能行动方案，推广科创生态伙伴计划，升级科技金融专属授信服务，落实科技企业并购贷款试点实施方案，创新更多科技金融产品，加大“专精特新”客群贷款投放力度。推动制造业转型升级，聚焦新一代信息技术、高端装备、新能源汽车、低空经济等重点领域，持续加大支持。助力民生消费提质扩面，围绕“衣食住行医游购”七大场景，围绕重点场景开展批量营销与授信服务，支持提振新能源汽车等大宗消费。
数字化服务“广触达”
中国银行将上线“中银科创智能化系统”，形成人工智能产业链客群服务模式。优化线上保理、票据贴现服务，提升贸易融资线上化服务体验。丰富和优化一批普惠线上产品，提升小微企业客群融资便捷性。落地园区线上服务平台，强化对中小微客群的触达及服务。推广“智企司库”服务，助力企业财资管理数智化。
此外，中国银行还发布《支持民营企业高质量发展暨共建“一带一路”典型案例》，包含十大典型案例，涵盖了汽车、医药、无人机制造、跨境电商等多领域客户，涉及跨境并购、境外项目融资、全球现金管理、汇兑保值、市场化债转股、金融租赁、私行服务等多元化产品。
中国银行将坚定不移落实“两个毫不动摇”，发挥全球化优势、综合化特色，全面提升民营企业服务质效，持续助力民营经济健康发展、高质量发展。
（2025-03-13 来源：中国银行）
四、结售汇交易币种再“上新” 中国银行挂牌人民币兑塞尔维亚第纳尔外汇牌价
近日，中国银行成功挂牌人民币兑塞尔维亚第纳尔（RSD）外汇牌价，成为全球首家提供塞尔维亚第纳尔结售汇服务的金融机构。这标志着人民币与塞尔维亚第纳尔的直接兑换渠道正式建立，有助于中塞两国企业和个人享受更加便捷、高效的外汇交易和跨境支付服务，进一步推动人民币在中东欧地区的国际化进程。
近年来，在“一带一路”倡议推动下，中塞两国经贸合作持续深化，双边贸易、投资往来日益频繁。2023年12月29日，中国人民银行公布中国银行塞尔维亚子行担任塞尔维亚人民币清算行，授权塞子行进入中国境内银行间外汇市场从事人民币/第纳尔交易业务。
此次中国银行挂牌人民币兑第纳尔汇率并推出结售汇业务，将进一步帮助两国企业和个人减少在跨境支付和贸易结算中的汇兑成本和汇率波动风险。客户可通过中国银行官方网站、手机银行及网点柜台实时查询汇率信息，并直接办理第纳尔的购汇、结汇业务。
中国银行将进一步发挥全球化优势，拓展更多人民币国际化应用场景，助力提升人民币在塞尔维亚及中东欧地区的使用率，为促进中塞、中欧经贸往来，高质量共建“一带一路”贡献更大力量。
（2025-03-11 来源：中国银行）
五、进出口银行融资支持的哈萨克斯坦机车采购项目正式签署贷款协议
近日，进出口银行融资支持的哈萨克斯坦机车采购项目正式签署贷款协议。项目由进出口银行牵头组建银团提供金融支持，将支持哈萨克斯坦采购调车机车和干线机车，助力哈铁路发展。
哈萨克斯坦是世界上面积最大的内陆国家，也是中欧、中亚班列的重要节点国家，铁路运输是其国家经济发展的重要领域。近年来，哈铁路货运量显著增长，过境班列的数量和线路逐年增加，现有设施无法满足哈铁路行业快速发展需要。项目的实施将有利于增强哈铁路境内和跨境运输能力，促进哈经济增长和区域互联互通，提高哈作为欧亚交通枢纽的地位，助力高质量共建“一带一路”。
下一步，进出口银行将继续坚守职能定位，聚焦重点领域，不断拓展和深化中哈务实合作，为哈经济社会发展提供多元化金融服务，为中亚地区高质量共建“一带一路”作出更大贡献。
（2025-03-10 来源：进出口银行）
六、共话可持续发展合作 汇丰基础设施融资团队探访中国绿色产业机遇
近日，履新汇丰基础设施融资及可持续发展首席执行官的艾德明先生（Sir Danny Alexander）带队前来中国拜访相关政府机构、企业及行业合作伙伴，共同探讨在可持续发展方面的合作机遇。
在为期四天的京沪行程中，艾德明先生带队与包括多边开发银行、出口信贷机构及行业协会在内的绿色低碳转型关键合作伙伴进行了会面和交流，这些机构在协助中资企业海外拓展和推动全球经济发展方面发挥着重要作用。在交谈中，艾德明先生全面阐述了汇丰对于支持客户可持续发展进程的承诺，并强调了中资企业在绿色低碳转型中发挥的关键作用。
（2025-03-11 来源：汇丰中国企业）
七、14次被写进政府工作报告 看出口信用保险如何持续扩面稳外贸
3月12日，《金融时报》刊发了《14次被写进政府工作报告看出口信用保险如何持续扩面稳外贸》，聚焦“出口信用保险”有关内容14次被写进政府工作报告，报道中国信保持续扩大出口信用保险承保规模和覆盖面，支持外贸质升量稳。
连续11年，总计14次，今年的政府工作报告再次提及“出口信用保险”有关内容。在稳定对外贸易发展部分，政府工作报告提出，优化融资、结算、外汇等金融服务，扩大出口信用保险承保规模和覆盖面，强化企业境外参展办展支持。这也是自2021年提出“扩大出口信用保险覆盖面、优化承保和理赔条件”，2022年“扩大出口信用保险对中小微外贸企业的覆盖面”后，时隔三年，再次将“扩面”写入政府工作报告。面对全球经济不确定性风险加剧和关税威胁，国家层面要求出口信用保险发挥其风险保障和经济补偿功能，持续扩大承保规模，继续加码稳外贸。
助力企业稳订单拓市场
政策性出口信用保险作为服务高水平对外开放的重要手段和对外关系的重要组成部分，是各国稳增长、防风险、补损失的重要政策性工具。我国也不例外，据记者不完全统计，2024年四季度就有17条关于“出口信用保险”的政策文件出台。其中，商务部印发《关于促进外贸稳定增长的若干政策措施》提出扩大出口信用保险承保规模和覆盖面；金融监管总局发布通知推动优化承保理赔条件，发挥出口信用保险作用，强化对“走出去”企业风险保障。
政策红利不断释放，出口信用保险持续助推外贸出口规模再上新台阶。根据海关总署1月13日发布的数据，2024年，我国货物贸易进出口总值43.85万亿元，同比增长5%。其中，出口达25.45万亿元，同比增长7.1%，规模再创历史新高。作为货物贸易第一大国，政策性出口信用保险通过支持企业稳订单拓市场，不断推动我国外贸释放强劲活力，为更多外贸企业注入信心和底气。
作为我国唯一的政策性出口信用保险机构，记者从中国信保了解到，2024年，中国信保接到市场一线的短期出口信用保险限额申请数量和金额增长均超过两成，其中限额申请数量达到近5年来最高水平，反映出外贸企业出口业务规模增长稳定，在海外市场开拓方面的意愿更加强烈。
浙江义乌的亦杰供应链管理（浙江）有限公司是一家专注于家居用品、日用百货等消费品出口的中小企业。凭借中国信保提供的出口信用保险保障，该企业与斯洛文尼亚一家以电商业务为主的买方建立了长期合作关系。2024年，受俄乌冲突和市场预判错误的影响，该买方陷入经营困境，出现付款延迟并取消部分订单的情况。得知情况后，中国信保委托海外渠道与买方核实债权，并于2025年1月，向支付首期赔付款项约600万元，有效缓解了该企业的资金压力，保障了供应链运转的稳定性。
这仅是出口信用保险助力外贸企业稳订单拓市场的一个缩影。数据显示，2024年，中国信保承保金额超10214亿美元，同比增长10%；支付赔款超25.8亿美元，增长11.7%，为外贸稳增长优结构提供有力支持。
服务新质生产力发展
发展新质生产力是推动高质量发展的内在要求和重要着力点。近些年，我国新产品新业态新品牌不断涌现，外贸含“新”量也在不断上升，更多高科技属性新产品加速出海。海关总署数据，2024年，电动汽车、3D打印机、工业机器人出口分别实现了13.1%、32.8%、45.2%的增长。跨境电商新业态全年进出口达2.63万亿元。
为了更好助推新产品新业态新品牌高质量发展，近年来，中国信保持续扩大承保覆盖面，不断优化承保理赔条件，持续加大对高技术、高附加值产品以及“新三样”（电动汽车、光伏产品、锂电池）出口的支持力度。
对星星充电的帮扶充分体现着出口信用保险“新”的支持。据介绍，星星充电作为亚洲数字能源领域头部独角兽，专注于新能源汽车充电设备研发制造，平台兼容全部国标车型，产品线涵盖交直流设备、充电枪头、电源模块、智能电柜、换电设备等，为全球客户提供设备、平台、用户和数据运营服务。
近日，中国信保向星星充电出具海外投资（股权）保险保单和海外投资债权（股东适用）保险保单，为星星充电参与美国数字能源领域的市场竞争提供了双重保障，是精准支持新能源龙头企业走出去的又一典范。
据中国信保国别风险研究中心主任楼狄飞介绍，2024年，中国信保聚焦新兴市场和外贸新业态新模式，以高质量金融服务助力高水平对外开放和高质量发展。在支持新质生产力发展方面，全年支持电子信息等11条重点产业链出口超4500亿美元，占短期出口信用保险承保金额的一半以上，对我国外贸起到重要支撑作用的电子信息产业链、现代化工产业链、整车工程机械产业链项下承保金额均实现较大幅度增长。特别是着眼于因地制宜发展新质生产力，中国信保在各地发力，首个重吊船出口买方信贷保险项目落地上海、全国首张印刷行业国产化制造执行系统开发服务贸易保单落地浙江、首张工程机械行业“框架+订单”模式保单落地山东。
加大融资支持力度
出口信用保险对于外贸的促进作用，不仅涉及保险行业传统的承保和理赔业务，还涵盖融资增信、资信服务等多个方面。3月6日，商务部部长王文涛在十四届全国人大三次会议经济主题记者会上表示，“我们将帮助企业，针对外贸企业遭到的困难和问题，进一步扩大出口信用保险承保规模和覆盖面，指导金融机构加大对外贸企业的融资支持力度。”
随着出口信用保险的溢出效应不断扩大，越来越多银行开始依托出口信用保险的增信功能，持续深化银保合作，为外贸企业拓展融资渠道。
针对出口企业开展卖方信贷（即出口企业给予海外业主超过两年的支付期限便利）建设期内“融资难”“出表难”问题，中国信保提出系列创新解决方案，助力企业以更具竞争力的业务模式开拓国际市场。
2024年12月3日，中国信保为某企业承建埃塞俄比亚天然气液化综合开发项目，在“再融资创新模式”下出具首张中长期险保单。该项目以应收账款卖断的方式，为总额3.4亿元、延付期5年的融资需求提供了“保险+融资+出表”的解决方案，以出口信用保险为纽带，融资关闭仅用时三个半月，实现了出口企业、业主和银行的共赢。
“对于海外项目，银行融资的态度和意愿很关键。”中国信保相关负责人告诉记者，中国信保通过再融资创新模式，为银行提供了政治及商业风险赔偿比例95%的保险方案，同时利用对高端装备行业的支持政策，以最快效率完成了项目审批，大大提振了银行参与的信心和意愿。融资银行借助该创新模式，能提供更优融资条件，成功与优质出口企业建立合作关系，既通过人民币融资助力共建“一带一路”，也探索出一条开发海外业务的新道路，为长期合作打下坚实基础。
据介绍，2024年，中国信保针对中长期出口信用保险和海外投资保险等重点政策性信用保险产品开展了一系列模式创新，助力外贸企业快速安全进行融资，相继推动首个大型绿色风电安装船买贷项目、首个卖方信贷建设期融资创新模式、首个预授信创新模式买贷保单等创新产品。
（2025-03-12 来源：中国出口信用保险公司）
八、银联国际与柬埔寨央行深化合作，中柬跨境支付互联互通迈入新阶段
3月10日，银联国际与柬埔寨央行在金边共同宣布，柬埔寨支付系统Bakong旗下钱包产品正式接入银联移动支付服务。即日起，柬埔寨居民可在银联全球二维码受理网络扫码支付。柬埔寨央行行长谢丝蕾、银联国际首席执行官王立新、中银信用卡（国际）有限公司总经理何伟文现场见证。中国驻柬埔寨大使馆官员出席活动。
随着合作落地，Bakong钱包用户不仅可在柬埔寨境内扫码使用，还可通过银联全球二维码受理网络在中国境内银联受理商户，以及境外46个国家和地区超1000万商户直接扫码支付，显著提升当地居民跨境移动支付体验。同时，Bakong钱包还可在中国境内扫微信码使用。
王立新表示，银联在柬埔寨展业近二十年，借助自身网络、产品和技术等优势，致力于为中柬两国人员往来、柬埔寨支付产业繁荣发展贡献力量。继2023年柬埔寨本地二维码标准（KHQR）支持受理银联标准二维码钱包，此次银联将移动支付服务范围升级拓展至柬埔寨居民。未来，银联将持续推进东南亚支付网络互联互通，促进人员双向往来、经贸合作及区域经济数字化转型。
谢丝蕾表示，中柬跨境二维码支付网络互联互通二阶段的落地，标志着Bakong支付系统与银联国际支付系统实现全面对接，跨境二维码支付将更加顺畅。这一举措有助于推动柬埔寨数字支付领域的创新与发展，对柬埔寨发展普惠金融、国际贸易与旅游业将发挥重要作用。
此次与柬埔寨央行深化合作，是银联以高质量支付服务落实共建“一带一路”倡议的重要实践。在柬埔寨，几乎所有商户POS终端和80%的ATM支持银联卡受理，本地主流银行累计发行数十万张银联卡。近年来，银联加速推进支付网络互联互通，为本地化业务注入新的活力，越来越多境外居民享受到银联创新支付产品带来的便捷服务体验。
（2025-03-10 来源：联欢汇）
九、银联国际与泰国NITMX签署合作协议，中泰二维码跨境互联互通提速
3月6日，银联国际与泰国国家电子支付系统PromptPay运营机构National ITMX（以下简称NITMX）在曼谷签署二维码跨境互联互通合作协议。银联国际首席执行官王立新、NITMX 首席执行官Chatchai Dusadenoad分别代表双方签署。泰国央行助理行长DaraneeSaeju、盘谷银行高级执行副总裁Suteera Sripaibulya、泰国银行业协会秘书长Kobsak Duangdee等现场见证。中国驻泰国大使馆商务参赞张潇潇共同出席。
王立新表示，银联作为我国金融基础设施和知名国际卡组织，始终致力于推动支付网络的高质量开放。此次与NITMX的合作，是落实两国金融合作共识的重要实践，也是服务“中泰一家亲”人文经贸往来的又一举措。合作落地后，作为首个为中国赴泰游客提供Promptpay二维码支付服务的国际卡品牌，银联将与东盟国家持续深化支付领域合作，不断创新合作模式，拓展合作领域，共建开放包容的区域支付生态。
ChatchaiDusadenoad表示，作为泰国领先的支付基础设施提供商，NITMX在推动包括互联互通在内的跨境支付创新方面一直发挥着重要作用。此次与银联合作，将进一步扩大Promptpay二维码支付的服务范围、提升服务能力，帮助来自中国的游客在泰国顺畅、安全、便捷地使用无现金支付，推动泰国数字支付生态系统蓬勃发展。
中泰互免签证政策实施后，两国游客“双向奔赴”趋势显著。2024年赴泰中国游客超670万人次。此次合作落地后，中国游客除可使用银联卡取现、消费外，还可通过云闪付App和接入“云闪付网络支付平台”的商业银行App，直接扫PromptPay二维码支付，享受和境内同样便捷的移动支付体验。
在泰国，银联已实现商户和ATM终端受理全覆盖。近年来，顺应东南亚数字化转型趋势，银联加快泰国移动支付业务拓展，大批商户支持“拍”卡、“挥”手机或扫码支付。此次合作落地后，当地支持银联支付产品扫码支付的商户规模将大幅提升，进一步改善中国居民在泰跨境消费体验，助力泰国支付产业数字化转型。
共建“一带一路”倡议提出以来，银联在东盟在内的“一带一路”沿线区域积极展业，与当地产业各方达成多项合作成果，通过高质量金融支付着力服务国家战略。目前，东盟十国全部受理、发行银联卡，累计发行银联卡近5000万张，并落地超30个银联合作钱包。
（2025-03-10 来源：联欢汇）
十、微信支付与新加坡圣淘沙发展局、凯德集团签署战略合作备忘录
3月11日，微信支付与新加坡圣淘沙发展局、凯德集团签署为期一年的战略合作备忘录。
中国游客在新加坡使用微信支付将享受支付优惠。
微信支付作为中国主流支付方式之一，拥有庞大用户群体。其与当地机构的合作，有望为双方带来更多商业机会，推动跨境支付便利化，加强中新两国在金融科技领域的交流与合作。
（2025-03-11 来源：观点网）
页:
[1]