银行来信，请教有才兄，他们根据啥要求我提供资料？

pfundt

我在今年2月份的时候把一笔大额现金从自己的Girokonto 取出来，存入自己comdirect 的账户，然后这笔钱当天直接全部转账到新开的一个银行的tagesgeld 账户，因为那家有比较高的zins ,昨天突然收到comdirect 的信，内容如下：

Sehr geehrte Frau ...:

im Zusammenhang mit der Nutzung ihres bei der comdirect bank geführten kontos bitten wir Sie um ergänyende Informationen.

Auf Grund verschiedener regulatorischer Anforderungen-zu nennen ist z.B das Papier des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht über die Sorgfaltspflichten der Banken bei der Feststellung der Kundenidentität- treffen die comdirect bank allgemeine Sorgfaltspflichten. Die kontinuierliche Geschäftsüberwachung einschließlich der von den Bankkunden durchgeführten Transaktionen ist eine solche Sorgfaltspflicht.

Vor dieserm Hintergrund bitten wir Sie zu den diversen Bareinzahlungen im Februar 2012 über insg. ........Eur um nähere informationen über die Hintergründe der Transaktionen und gegignete Nachweise über die Herkunft der Gelder.

Für den Eingang Ihrer Schriftlichen Stellungnahme incl. entsprechender Nachweise haben wir uns den 10.05.2012 vergemerket.


请达人帮着看看，他们到底想问什么？我的钱，关他们什么事啊，我怎么存，怎么取，有没有违反什么规定，我一定要回答他们的问题吗？不理他们的话，会有什么后果吗？
现金, 银行

hydeliu

主要是问你这笔钱的来路是否正常，是否是非法收入等等，提供证明就好了，比如：利息原因、爸妈给的等等。

pfundt

hydeliu 发表于 2012-4-23 14:35
主要是问你这笔钱的来路是否正常，是否是非法收入等等，提供证明就好了，比如：利息原因、爸妈给的等等。

谢谢热心回复，我刚才也忍不住打电话回去问了，那个mitarbeiterin 也是这样说，让我写一下从哪来的就行了，还要用我这么差的德语写信，真是痛苦，早知道不这么存了，直接用自己原来的银行转账就算了。教训啊

依_依

本来就是啊，为什么非要在comdirect过一趟啊.

hydeliu

pfundt 发表于 2012-4-23 14:46
谢谢热心回复，我刚才也忍不住打电话回去问了，那个mitarbeiterin 也是这样说，让我写一下从哪来的就行了 ...

没事。这太正常了，检查都是随机的，麻烦是麻烦点，但是楼主该干嘛还干，只要不违法就行了。
p.s.转账如果抽到你，你也得提供先关信息。网上试着找个模版。

pfundt

依_依 发表于 2012-4-23 14:50
本来就是啊，为什么非要在comdirect过一趟啊.

那次好像是还在放什么假期，到处都关门。我原来的银行没有开门，我又赶着把钱存进去，想起来自己有这个银行的账户，就跑自动柜员机那去存钱了。结果就这样了

ZANA

这是银行义务，对大笔的资金转帐有义务监控，这是什么反洗黑钱法。每个银行都要做的，如果被银监会发现从某家银行漏查一笔黑钱，这家银行要倒大霉。

kaeferin

转帐一般没有关系，关键是现在存入