国内汇款买房，银行账户被kun掉了。

lucy1982 · 发表于 2016-5-9 21:17

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本帖最后由 lucy1982 于 2016-5-10 07:32 编辑

事情是这样的，从一月到4月让国内父母和亲戚帮着往德国commerzbank汇了几笔钱，每次都是2万左右，因为国内的个人换汇限制，提前也和银行打招呼了，个人经理说没事，钱到了也电话Bundsbank报备了，现在bundsbank报备纯属统计，就问你姓什么，留个电话，汇款数额就完了，也到FA
做了Schenkung Anzeige 了，可最后他们的一个经理说他们法兰克福总部的人要把我kun掉，我问理由什么是，他说没有理由，你可以kun银行，银行也可以kun你，给了两个月的期限，最让我不明白的是，夫妻双方的账户都要kun掉，打电话过去问，他们告诉我一般kun一个人，连带着和他有关系的账户一起kun掉，他们kun的理由是根据AGB 19.1. 找律师也没用，我估计kun掉账户后就把我的账户转给FA了，我提前去他们的Schenkung的部门报备了，也不怕什么。我看论坛里不少人也这种问题，发出来给大家提个醒。

灯火通明 · 发表于 2016-5-9 21:26

想不通，他们为什么这样做。我以前所在的C Bank ,对客户求之不得，恨不得多几个客户，价绍一个客户还有礼物呢。

多事之秋 · 发表于 2016-5-9 21:45

这几家银行联盟都很搞，DB，Postbank，CoBa都一样

lucy1982 · 发表于 2016-5-9 21:55

灯火通明发表于 2016-5-9 21:26
想不通，他们为什么这样做。我以前所在的C Bank ,对客户求之不得，恨不得多几个客户，价绍一个客户还有礼物 ...

问题就是，我们先找的commerbank谈贷款，他们那个经理给我一开始1.7的利息，改了三次改到1.4左右，可是我们找其他的才给我们1.3左右，十年算下来好多钱啊。我就给那个经理写了个信，说我们找到更好的贷款银行，问他能不能给我也1.3，然后就是这个结果。

kaeferin · 发表于 2016-5-9 21:57

客户利用银行的账户干非法的事情，洗钱之类的，
如果被Finanzamt查出来，银行也要被罚款的。所以银行对有疑问的账户，直接kun了了事。

就这么简单。人家开银行的，多少钱没见过，至于嫉妒你嘛

chuick · 发表于 2016-5-9 22:23

了不起换银行呗，ING Diba 这种也不错啊，免费的VISA卡还能全欧元区免费取款，或者DKB什么的，比DB，commerz 这种更装的好多了

harryzs · 发表于 2016-5-9 22:39

...你可以kun银行，银行也可以kun你......

上山下乡 · 发表于 2016-5-9 22:48

这么恐怖

adrenalin · 发表于 2016-5-9 22:59

开银行的嫉妒你，不可能阿。。。

live · 发表于 2016-5-10 11:53

换Postbank吧，现在申请无条件免无纸操作服务费还送250欧开户奖金。

我们用的就是Postbank，当时成立公司和买房，都从国内往这边的Postbank账户上汇款，汇了几次一两万美金，也没向什么德国央行报告，只是在汇款用途写清楚了成立公司和买房，很顺利，PB没有昆我们。个人感觉 Commerzbank对外国人不太友好，之前外国人在他们那里开户审核非常严，拒绝率很高，现在才稍微好一点。

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two steps · 发表于 2016-5-10 12:21

live 发表于 2016-5-10 11:53
换Postbank吧，现在申请无条件免无纸操作服务费还送250欧开户奖金。

我们用的就是Postbank，当时成立公 ...

老大真是太幽默了，这见缝插针的。。。。

live · 发表于 2016-5-10 12:24

two steps 发表于 2016-5-10 12:21
老大真是太幽默了，这见缝插针的。。。。

自己用得好才推荐。

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 12:57

我们碰到过一样的事，你的钱是由Commerzbank进然后短期内转出到贷款银行是吧，很快你会收到检察院的信，是洗钱的嫌疑，如果你德语不好，建议收到法院传票后马上找你们城市打洗钱方面官司的律师，夫妻两人各需要一个

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 13:04

还有如果你有公司的话，到时候公司会被一起查，我们律师当时调出我们在这个银行开户以来所有的Kontoauszug，就他们觉得检察官需要解释的问题逐一问我们。如果你觉得有把握，信件里会告诉你哪天去法院，直接应诉检察官即可。

若叶花风吹雪 · 发表于 2016-5-10 14:11

去财政局报备也是必须的？？？

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 14:14

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 13:04
还有如果你有公司的话，到时候公司会被一起查，我们律师当时调出我们在这个银行开户以来所有的Kontoauszug ...

谢谢你的回复，有这么严重吗？首先汇款时通过中国的银行，汇款人是我家里人，FA我也去报备，钱的来源没有问题，为什么会涉及洗钱呢？能给我说一下你的情况吗？后来怎么处理的。

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 14:16

若叶花风吹雪发表于 2016-5-10 14:11
去财政局报备也是必须的？？？

是的，不管你的汇款超过没有超过赠与缴税的界限，一定要去你们居住城市的管理遗产和赠送的fa去通知一下。对你只有好处没有坏处。

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 14:17

live 发表于 2016-5-10 11:53
换Postbank吧，现在申请无条件免无纸操作服务费还送250欧开户奖金。

我们用的就是Postbank，当时成立公 ...

谢谢你，我们去其他银行开户了，钱都转过去了。

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 14:20

kaeferin 发表于 2016-5-9 21:57
客户利用银行的账户干非法的事情，洗钱之类的，
如果被Finanzamt查出来，银行也要被罚款的。所以银行对有 ...

开银行的钱是银行的，工作人员就是普通员工，我也是一时生气就那么写了，就事论事，我觉得被kun很离谱，我们又没有干什么犯法的事，都是普通公司员工，没有偷税漏税，就是家里给汇了点钱买房子首付，该走的法律程序也走了，为什么还有被kun，并且不能和银行理论，原因是AGB里清楚地写着，你说心里生气吗？

cgndhx · 发表于 2016-5-10 15:40

本帖最后由 cgndhx 于 2016-5-10 15:41 编辑

和楼主情况一样，父母从国内汇款购房后，Deutsche Bank要在六月份把我的帐户kun掉

yslf0327 · 发表于 2016-5-10 16:34

live 发表于 2016-5-10 11:53
换Postbank吧，现在申请无条件免无纸操作服务费还送250欧开户奖金。

我们用的就是Postbank，当时成立公 ...

Postbank，最爱。。。

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 19:58

lucy1982 发表于 2016-5-10 14:14
谢谢你的回复，有这么严重吗？首先汇款时通过中国的银行，汇款人是我家里人，FA我也去报备，钱的来源没有 ...

我所有程序全部和你一样，fa 银行都报备了，汇的是德意志和post ，结果全部被kun 掉，我公司在德意志的konto 也被kun掉了。我的钱也当然是干净的，但是你也知道碰到法院来信，我们毕竟不是母语，怕没事说出点什么事情来，就请了律师。因为如果上法院，夫妻双方是分开进去的，如果你们是两个人konto 同时被kun 的话，就是你们两个人到时候都会有传票。律师会先去和检察官沟通，调档（调档这个事情只有律师能干）看到底出了什么问题，然后根据检察官的要求再来问我们。当然具体问题具体分析，检察官的疑问点都是不一样的。这事前后拖了有半年吧。

cgndhx · 发表于 2016-5-10 20:26

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 19:58
我所有程序全部和你一样，fa 银行都报备了，汇的是德意志和post ，结果全部被kun 掉，我公司在德意志的ko ...

请问最终结果怎么样？对个人在德居留有什么影响么？律师费是多少？

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:32

cgndhx 发表于 2016-5-10 20:26
请问最终结果怎么样？对个人在德居留有什么影响么？律师费是多少？

不知道你有没有买律师保险一年200多欧元，找律师你自己只要付最多300欧元好像。我觉得只要解释清楚应该没有什么影响。

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 20:34

cgndhx 发表于 2016-5-10 20:26
请问最终结果怎么样？对个人在德居留有什么影响么？律师费是多少？

这个属于“洗钱嫌疑调查”，等于需要你举证自己没有“洗钱嫌疑”，最后结果没事的话就是中止调查，居留没什么影响吧，但是如果万一你要在外管局办延签或者转身份，这个属于有案底会被拒或者就是被搁浅，除非你出示“中止调查证明”，这个最后法院会给你来通知的。律师费我们夫妻2人2000欧好像，这个根据你律师的工作量来决定的。

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:38

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:34
这个属于“洗钱嫌疑调查”，等于需要你举证自己没有“洗钱嫌疑”，最后结果没事的话就是中止调查，居留没 ...

我觉得洗钱，根据法律主要看你的钱的来源，如果钱的来源不是通过转账公司或者现金存入再取出，不会闹到法院，至于你钱到你的账户了，你取出来了，还是转走了这个不是很重要。我是这么理解的。

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:41

我发这个帖子的目的，主要是想找一种安全可靠的方法，怎么样才能父母资助我们买房的钱被银行认可，估计很多人都有这个疑问，我最近做了很多这方面的调查，德语的，法律方面的，税务方面的，我会逐渐的发出来，让以后国内汇款买房的人避免不必要的麻烦。

cgndhx · 发表于 2016-5-10 20:42

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:34
这个属于“洗钱嫌疑调查”，等于需要你举证自己没有“洗钱嫌疑”，最后结果没事的话就是中止调查，居留没 ...

非常感谢！

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:42

这个是网上德国税务律师的回复。
Sehr geehrter Fragesteller,
1. Steuern:

Nach §§ 1 Absatz 1 Nr. 2, 7 Absatz 1 Nr. 1 Erbschafts- und Schenkungsteuergesetz (ErbStG) unterliegen Schenkungen der Schenkungsteuer.

Sie sind nach § 2 Absatz 1 Nr. 1 a) ErbStG persönlich steuerpflichtig, da Sie nach eigenen Angaben einen ständigen Wohnsitz in Deutschland haben.

Die Steuer entsteht gemäß § 9 Absatz 1 Nr. 2 ErbStG im Zeitpunkt der Ausführung der Schenkung, d.h. in Ihrem Fall, wenn Ihre Mutter Ihnen das Geld überweist oder in bar übergibt.

Geldschenkungen sind gemäß § 13 Absatz 1 Nr. 1 Satz 2 ErbStG grundsätzlich nicht steuerbefreit.

Nach § 15 Absatz 1 Nr. 2 ErbStG unterliegen Sie der Steuerklasse I und haben somit gemäß § 16 Absatz 1 Nr. 2 ErbStG einen Freibetrag in Höhe von 205.000

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 20:43

lucy1982 发表于 2016-5-10 20:38
我觉得洗钱，根据法律主要看你的钱的来源，如果钱的来源不是通过转账公司或者现金存入再取出，不会闹到法 ...

来源必须是父母啊，不然怎么去fa 证明这个是赠予。这个致于为什么判定其实不重要了，他说你不对，你去反驳他就完了。我们就是正常的父母资金进来，转到贷款银行。我只是说当时我们几乎是碰到一样的事，最后我们妥善解决也就是把事情摊开来说清楚，请律师与否取决个人，我觉得这给我上了双保险而已。

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 20:46

lucy1982 发表于 2016-5-10 20:32
不知道你有没有买律师保险一年200多欧元，找律师你自己只要付最多300欧元好像。我觉得只要解释清楚应该没 ...

我公司的律师险覆盖了我自己的范围，但是后来律师说刑事案很大可能不保，我还没问我哪个法律险那边呢，老忘

cgndhx · 发表于 2016-5-10 21:29

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:46
我公司的律师险覆盖了我自己的范围，但是后来律师说刑事案很大可能不保，我还没问我哪个法律险那边呢，老 ...

您觉得您被法院调查购房资金来源，会不会跟开公司有关？如果仅仅是个人账户短期内资金来往频繁，是不是麻烦就能终止于银行取消账户？

delr · 发表于 2016-5-10 21:33

LZ可以透露一下汇了多少钱么？

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 21:37

delr 发表于 2016-5-10 21:33
LZ可以透露一下汇了多少钱么？

没多少，就是房子的首付。

fusion · 发表于 2016-5-10 21:51

可能是觉得既然父母赠予，为什么每次汇款的人都不一样，“疑点”比较多，然后银行觉得你又不在他那贷款，银行不赚，还得帮你担洗钱的风险，而银行为了这点钱也不会去国外调查。。。。算了，在这吐吐槽后，换个银行吧

爱的脚步 · 发表于 2016-5-11 07:32

lucy1982 发表于 2016-5-10 21:37
没多少，就是房子的首付。

请问坐标哪个州？

爱的脚步 · 发表于 2016-5-11 07:32

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:46
我公司的律师险覆盖了我自己的范围，但是后来律师说刑事案很大可能不保，我还没问我哪个法律险那边呢，老 ...

请问坐标哪个州？

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-11 07:45

cgndhx 发表于 2016-5-10 21:29
您觉得您被法院调查购房资金来源，会不会跟开公司有关？如果仅仅是个人账户短期内资金来往频繁，是不是麻 ...

我公司在DB开了4年了，资金出入由会计和税务局把控着。况且房款转入因为涉及要占父母免税额所以必须用父母名义进私人账户。只能理解为这个银行要Kun你，就是你名下所有账户一起被Kun。而且我和楼主核对过，被kun后银行会告知你“不可再在此银行开户”

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-11 07:48

fusion 发表于 2016-5-10 21:51
可能是觉得既然父母赠予，为什么每次汇款的人都不一样，“疑点”比较多，然后银行觉得你又不在他那贷款，银 ...

对，其实最后查我们感觉也是这个意思，现在存款利率为零，你又不让人赚贷款利率，人不稀罕你这个储户罢了。

yugongyuanzi · 发表于 2016-5-11 09:18

小白地问一句，FA是什么？国内个人换汇制度又是什么？天呐，这么多问题要注意吗？还打算直接让父母给我打钱就完了呢。好吓人！

lucy1982 · 发表于 2016-5-11 09:38

yugongyuanzi 发表于 2016-5-11 09:18
小白地问一句，FA是什么？国内个人换汇制度又是什么？天呐，这么多问题要注意吗？还打算直接让父母给我打钱 ...

FA 就是 Finanzarmt, 国内个人每年换汇不能超过5万美金，其实也没什么，很多人都没事。

yugongyuanzi · 发表于 2016-5-11 10:14

lucy1982 发表于 2016-5-11 09:38
FA 就是 Finanzarmt, 国内个人每年换汇不能超过5万美金，其实也没什么，很多人都没事。

谢谢耐心解答

若叶花风吹雪 · 发表于 2016-5-12 13:15

我问了我们家银行（网上银行，不是像DB等有营业点的），人家说完全没关系，他们登记下就行了，即使没主动通知，他们有疑问自会给储户写邮件。。。

可能只有大银行才会因此昆客户吧

火琉璃 · 发表于 2016-5-12 14:39

我今天也问了Postbank是否要报备因为我们也是上周刚汇了款结果说他们完全不关心，我什么也不需要做

怎么银行和银行差那么大吗？

bananayy · 发表于 2016-5-12 14:58

我觉得重点在于楼主让很多人往德国汇款。陌生人赠予免税金额应该是2万。证明这些汇款方和自己分别的关系应该是很难的。银行可能出于这方面考虑kun客户。

cgndhx · 发表于 2016-5-12 15:13

bananayy 发表于 2016-5-12 14:58
我觉得重点在于楼主让很多人往德国汇款。陌生人赠予免税金额应该是2万。证明这些汇款方和自己分别的关系应 ...

我和楼主情况相似，也被Kun了。钱都是从父母帐户汇出的，一共四次，然后转到其他帐户，跟陌生人关系应该不大

牧羊女ZYY · 发表于 2016-5-12 17:37

也是上个月往commerzbank汇的，银行的工作人员当时也说完全不用担心。而且我们专门去开户，就是为了在c行办贷款买房，开户的时候就明说了。贷款也很顺利的批了。可能出问题的原因，一个是太多笔汇款，二是没有在收款银行办贷款吧

linlinna · 发表于 2016-5-16 09:35

lucy1982 发表于 2016-5-10 14:17
谢谢你，我们去其他银行开户了，钱都转过去了。

请问，这个银行KUN你，
你去另一银行开户，并把钱直接转人新银行，顺利吗？
不会有什么连锁反应吧？

ChocolateYogurt · 发表于 2016-5-19 18:51

cgndhx 发表于 2016-5-12 15:13
我和楼主情况相似，也被Kun了。钱都是从父母帐户汇出的，一共四次，然后转到其他帐户，跟陌生人关系应该 ...

请问您每次转了多少钱，是在多长时间内转了？
不知道是否与短期，大量汇款，然后全部转汇到其他账户有关。。。

cgndhx · 发表于 2016-5-19 22:21

本帖最后由 cgndhx 于 2016-5-19 22:24 编辑

ChocolateYogurt 发表于 2016-5-19 18:51
请问您每次转了多少钱，是在多长时间内转了？
不知道是否与短期，大量汇款，然后全部转汇到其他账户有关 ...

每次两三万欧吧，从国内汇钱，再在德国转到其它帐户，大概操作了3个月

sukixuan · 发表于 2016-8-28 15:48

跟楼主情况一样，不知怎么办了。

sjz520 · 发表于 2016-8-28 16:49

本帖最后由 sjz520 于 2016-8-28 16:51 编辑

我也被KUN 了不但被KUN  还说我 XQ 没啥事换个银行就好了如果有JQ 找你  就马上找个律师  和他说明情况律师让你提供什么你就提供什么  然后你就跟着律师去  你一句话也不用说律师就搞定
当时律师带我过去我大概最多就说了个YES  NO 这样的  他和那个JQ 说了大概1小时交了律师费  挺贵的然后大家都没事了

我当时就换了个银行现在也挺好的只是再也不能再我以前的那个银行开户或者贷款了

葱白小小 · 发表于 2016-8-28 18:54

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:46
我公司的律师险覆盖了我自己的范围，但是后来律师说刑事案很大可能不保，我还没问我哪个法律险那边呢，老 ...

俺记得和刑事相关的法律保险要额外加一个项目
而且是被动的保险
价格倒是不贵的

阳春三月 · 发表于 2016-9-1 09:06

sjz520 发表于 2016-8-28 16:49
我也被KUN 了不但被KUN 还说我 XQ 没啥事换个银行就好了如果有JQ 找你就马上找个律师和他说明情况 ...

请问你找的什么银行，最后从国内把钱汇过来了，还没有被KUN掉

redoder · 发表于 2016-10-3 19:28

mmmmm

lidlmi · 发表于 2016-10-3 21:43

如果是国内父母的钱，直接打给德国卖房的卖家，会不会就规避了被银行KUN的风险了呢？

芝兰室苹果 · 发表于 2016-10-8 18:24

马上要从国内转钱过来买房，父母做了赠予声明并且进行了翻译，还做了父母收入证明，流水，存款的公证，希望一切顺利

松佳 · 发表于 2017-1-26 20:07

我也中招了，今天收到此信，然后马上就把postbank的账户开了

xiaorou · 发表于 2017-1-29 10:41

本帖最后由 xiaorou 于 2017-1-29 09:43 编辑

被n家银行kun过的路过，从一开始看到银行的信胆战心惊，到现在你不kun我，我还要kun你。老子用完你就给你扔掉。上周刚把postbank kun 掉。每月必须转账3000欧，连现金存都不算。不kun干嘛。

一地圈圈儿 · 发表于 2017-1-29 10:57

xiaorou 发表于 2017-1-29 09:41
被n家银行kun过的路过，从一开始看到银行的信胆战心惊，到现在你不kun我，我还要kun你。老子用完你就给你扔 ...

顶一个~~

olivergf · 发表于 2017-1-30 16:12

芝兰室苹果发表于 2016-10-8 17:24
马上要从国内转钱过来买房，父母做了赠予声明并且进行了翻译，还做了父母收入证明，流水，存款的公证，希望 ...

可是亲问一下，即使父母转钱过来买房，每人每年有5万美金的外汇购汇限额啊，父母一共10万，即使这边接收没出问题，国内怎么能汇出个首付呢？而且，您那边买房的房子已经选好了吗？如果父母顺利汇过来，立刻转入贷款银行吗？

olivergf · 发表于 2017-1-30 17:13

有个问题没搞懂，被kun掉账户，那账户里的钱呢？如果只是kun账户，钱可以给咱，无所谓啊，再找个新银行开个新户，把钱存进去就好了啊

xiaorou · 发表于 2017-2-3 10:04

olivergf 发表于 2017-1-30 16:13
有个问题没搞懂，被kun掉账户，那账户里的钱呢？如果只是kun账户，钱可以给咱，无所谓啊，再找个新银行开个 ...

通知保险，网络，电力公司，自来水公司等等修改银行账号。这个工作量少？如果一次改过了，还好，像保险，我亲自跑去aok 更改银行信息，还说我没及时通知，要交Mahnung.所以建议大家，一定不能用自己平常用的账号支付大笔金额。新去开一个，用完就删。

wer1973 · 发表于 2017-2-3 10:15

xiaorou 发表于 2017-2-3 09:04
通知保险，网络，电力公司，自来水公司等等修改银行账号。这个工作量少？如果一次改过了，还好，像保险， ...

大侠，能推荐几个，用完就删的银行么？谢谢

lisa462 · 发表于 2017-2-13 19:26

请问楼主最后换到哪家银行？我这边申请银行开户，让我去邮局认证，结果邮局人告诉我我的护照不准许开户。。。。。

apfelwein · 发表于 2017-3-2 23:05

lucy1982 发表于 2016-5-11 08:38
FA 就是 Finanzarmt, 国内个人每年换汇不能超过5万美金，其实也没什么，很多人都没事。

想请问下，您的账户被银行kun掉后，后来银行联系FA了吗？

lijiacc · 发表于 2017-4-13 15:30

lidlmi 发表于 2016-10-3 20:43
如果是国内父母的钱，直接打给德国卖房的卖家，会不会就规避了被银行KUN的风险了呢？

同问这个问题，这个在国内可以操作吗，现在

puppen · 发表于 2017-4-14 03:35

我也来说下我无辜的经历吧。在db开户了8年，朋友买房因为国内的汇款没有及时到，就汇了朋友一笔钱。朋友老公国内的钱到了、就汇回我了。然后db把我们三个都kun了。就像lz一样没有理由，当时也好气。后来就换了一家。

quxiaoxiao · 发表于 2017-5-26 07:03

你好lz，请问你在fa的schenkung anzeige是把几笔汇款加在一起报备了一笔总额，还是每笔汇款都单独形成一个schenkung？另外这个报备是必须的吗？还是不到产生赠与税的额度就自愿报备，谢谢！

mingchen1a · 发表于 2017-6-8 20:38

mark

physics · 发表于 2017-8-14 23:05

被德意志银行接触合同的也是19条款，在规定时间内给钱转出去了。

emmafeng2017 · 发表于 2017-9-28 19:20

看得我心惊胆战的，没事就要kun一下，还要请个律师帮忙去谈的，对于我这等新来咋到的可太难了。

quxiaoxiao · 发表于 2017-9-28 19:54

lisa462 发表于 2017-2-13 19:26
请问楼主最后换到哪家银行？我这边申请银行开户，让我去邮局认证，结果邮局人告诉我我的护照不准许开户。。 ...

亲，你用的是不是国内发的老护照（签名在最后一页那种）？那是护照的问题，好多人都遇到了，跟个人没关系。

雪凌凌 · 发表于 2017-10-28 18:31

今天收到两封信，老婆和我的comdirect账号全被kun了，就因为爸妈和丈母娘往我们账户上汇了三笔钱，数目不高各几万欧。

老婆和comdirect交涉过说会寄表格过来询问。我很早就跟comdirect报备过是父母赠与的钱，第一次提交了父母各一张汇款单，comdirect说没法证明父母的钱是不是黑钱。然后又补了两张他们的退休证，上面有写父母工作了三四十年，并email说明这笔钱是他们多年的积蓄。

然后今天华丽丽两张kun信就来了。我们在人家眼里不过是蝼蚁般的存在。

接下来又要开新账户，还有一堆合同要改扣款账户，烦。。。。。。。。。。。

Uwani461 · 发表于 2017-10-30 18:12

雪凌凌发表于 2017-10-28 18:31
今天收到两封信，老婆和我的comdirect账号全被kun了，就因为爸妈和丈母娘往我们账户上汇了三笔钱，数目不高 ...

请问是不是因为3笔钱的时间间隔太密集了，所以comdirect才怀疑洗钱？

雪凌凌 · 发表于 2017-10-30 22:44

Uwani461 发表于 2017-10-30 18:12
请问是不是因为3笔钱的时间间隔太密集了，所以comdirect才怀疑洗钱？

是挺密集的，因为急着7月1号之前换好汇过来。

Noxios · 发表于 2017-11-3 16:22

真的好奇怪啊。我的是sparkasse的，买房也是父母给了支持，也是多次密集的转过来的。我提前问银行会不会有问题，是否需要某些书面证明，人家说没事，你这“点”钱不会被怀疑洗钱，尽管转。然后钱就锵锵锵转来了。房子买完了，没有任何问题。

我们在sparkasse开户很多年了，不知道这会不会是被考虑的一个因素。

老娘要保养 · 发表于 2017-11-18 22:03

我是全款买的房子，去年汇过来，完全没有任何问题。。。我觉得这和平时账户里的资金流量有关。

xxxyyy · 发表于 2017-11-30 14:26

老娘要保养发表于 2017-11-18 21:03
我是全款买的房子，去年汇过来，完全没有任何问题。。。我觉得这和平时账户里的资金流量有关。

请问是哪个银行呢？

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