留学生用的德意志银行卡每年或者短期内有多少资金进出 流水 会有可能被税务局查？

有缘相助

留学生用的德意志银行卡每年或者短期内有多少资金进出 流水 会有可能被税务局查？
因为之前听说过父母从国内汇钱过来德意志银行卡接收。可能比如说买车买房 太多被查的。 如果包含每年的自保金 共计四五万欧元 会被查吗？（进出账各四五万欧元）

bj_cella

德国联邦法律对跨境汇款的报备上限单笔12000欧元。同时，是否遇到一个变态的德银支行，并不守法律要求及时处理而是根据个人喜好决定，那就很恶心，总能被翻出各种借口，不管过多长时间。

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bj_cella 发表于 2016-8-15 19:24
德国联邦法律对跨境汇款的报备上限单笔12000欧元。同时，是否遇到一个变态的德银支行，并不守法律要求及时 ...

那你知道的除了单笔限制。还有一个总数的限制吗？ 比如从境外（国内）汇款到德国德意志银行。 正常的每年一两万欧元  我试过当然是没问题。 但是不知道比如今年一年之内从国内汇了  4  5 万欧元过来 是否会有问题？



另外如果不是境外汇款进来。 就是在德国境内消费，刷卡。但是流水账对于学生有点多行不行呢？
比如我从别人那里借了5万欧，别人用德意志银行同行转到我卡，然后我拿去消费了。 到时候我有钱后又把5万欧元存进我的德意志银行卡  再转账还给别人（也是德意志银行卡）。 这样会不会有问题呢 一进一出流水账就好多了

bj_cella

很可能。应在自保账户外的当地银行新开一个无限制的帐户会好多。德银的零售银行服务很烂，也很变态。。

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bj_cella 发表于 2016-8-15 19:32
很可能。应在自保账户外的当地银行新开一个无限制的帐户会好多。德银的零售银行服务很烂，也很变态。。

你指的具体是什么啊？ 例如是开一个sparkasse 的卡？ 然后无论德国境内进出 或者是国际汇款 接款都无限制？


那是不是 比如在德国。 我的德意志银行卡。假如，假如，我借了10万欧元存进我德意志银行卡。然后下一周再取出来还给人。  这样是不是也有可能被税务局调查或者被德银锁账户？

fuuuuy

你是要帮人洗钱吗？
一次大笔的进出账肯定是会被注意的，你还是学生账户
要不之前有个做代购的学生是怎么被抓到偷漏税的。

bj_cella

有缘相助 发表于 2016-8-15 19:51
你指的具体是什么啊？ 例如是开一个sparkasse 的卡？ 然后无论德国境内进出 或者是国际汇款 接款都无限制 ...

开个不是学生帐户。但你描述的情况10万欧进出，很可能任何银行都会上报，进行税务审查。

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bj_cella 发表于 2016-8-16 20:55
开个不是学生帐户。但你描述的情况10万欧进出，很可能任何银行都会上报，进行税务审查。

别人用德国卡借给我3万欧元买车， 我从国内分批转了相应的三万欧到我德国卡账户   我再用我德国卡还钱给朋友

waspassiert

有缘相助 发表于 2016-8-16 21:50
别人用德国卡借给我3万欧元买车， 我从国内分批转了相应的三万欧到我德国卡账户   我再用我德国卡还钱给 ...

:)不会买个车就被查的，这都是单次消费没有什么太大风险，又不是1个星期买一辆3w的车。

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waspassiert 发表于 2016-8-18 11:35
:)不会买个车就被查的，这都是单次消费没有什么太大风险，又不是1个星期买一辆3w的车。

就是不知道对于学生账号  进账 6 万欧元， 出帐也是6 万欧元不知道会不会太多被查

waspassiert

有缘相助 发表于 2016-8-18 17:10
就是不知道对于学生账号  进账 6 万欧元， 出帐也是6 万欧元不知道会不会太多被查

不会的，不是频繁的进出大额资金不会被查的，身边人包括我也是买车进出大额，现在什么事也没有啊，有一个朋友还是取得现金4w买的车，照样好好的。

有缘相助

waspassiert 发表于 2016-8-18 21:21
不会的，不是频繁的进出大额资金不会被查的，身边人包括我也是买车进出大额，现在什么事也没有啊，有一个 ...

频繁进出 大额资金  大概是多频繁和数目？多谢