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[买房建房] 怎么证明不是 Geldwäsche (更新结果)

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发表于 2017-12-7 17:52 | 显示全部楼层 |阅读模式

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本帖最后由 dudii 于 2017-12-8 16:28 编辑

求助,现在银行说要证明我们从国内转的9万欧元不是Geldwäsche,请问大家都是怎么证明的呢?
发了中行的汇款单,还有什么其他的可以做的呢?

#######
谢谢大家的意见,来更新结果,也许对以后的小伙伴有帮助。

我们准备了一个pdf,第一页是我们写的信(德语的信息总括,啥时候汇的钱,汇到db,db没有问题 blabla),第二页是家人写的英语信(做啥工作的,为啥汇钱blabla),第三页是家人的护照和德国签证,第四页是中行汇款单。。。
其实是木啥法律效力的,但是总之用心准备了一下。。。

不知道是我们的材料管用了 还是本来就是走流程,今天早上,在notar一个小时前,收到了银行的zu, 也顺利notar了。


所以第一次贷款和买房在今天早上都惊心动魄的完成了。。。
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发表于 2017-12-7 18:12 | 显示全部楼层
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 楼主| 发表于 2017-12-7 18:22 | 显示全部楼层

有道理! 还有房产证明。不过都是中文的,,难道还要翻译。。。
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发表于 2017-12-7 18:44 | 显示全部楼层
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发表于 2017-12-7 18:54 | 显示全部楼层
每个银行情况不同,说下我的,也是买房父母资助

银行要我证明国内来的汇款不是洗钱,于是发了父母的汇款单,说这是父母的赠与。银行又说你怎么证明父母不是洗钱,我又发了父母的退休证,试图证明这笔钱是他们的积蓄,二老辛苦工作了几十年。几天后银行把我和我老婆两人的账户全销了,2个月后强制注销账户。

如果你是comdirect的账户,基本可以准备去别家银行开新账户了。
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发表于 2017-12-7 19:09 | 显示全部楼层
这么严格了?感觉去年汇款写父母赠与的,都没出什么问题啊
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 楼主| 发表于 2017-12-7 19:21 | 显示全部楼层
雪凌凌 发表于 2017-12-7 17:54
每个银行情况不同,说下我的,也是买房父母资助

银行要我证明国内来的汇款不是洗钱,于是发了父母的汇款 ...

晕。。。是commerzbank
我是在申请他们家的贷款,都签好合同了,还签了个人身保险,银行的人也说木有问题blabla,现在材料送到汉堡审核,结果一天之内让我们补了无数材料。。。最后说明天早上8点半告诉结果,因为要查是不是洗钱。。。我们10点半的notar。。。太折磨人了

点评

大概每个分理处也不一样, 我也是COMMERYBANK, 目前为止都没问题, 我还特地问他们, 会不会被怀疑洗钱或者强行关闭我的帐号, 银行的人说不会的.  发表于 2017-12-8 14:17
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 楼主| 发表于 2017-12-7 19:30 | 显示全部楼层
牧羊女ZYY 发表于 2017-12-7 18:09
这么严格了?感觉去年汇款写父母赠与的,都没出什么问题啊

我们的钱是汇到deutsch bank的。貌似没有什么事儿。
现在是在申请commerzbank的贷款,要我们的银行流水,现在又要证明不是洗钱。。。

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发表于 2017-12-7 19:49 | 显示全部楼层
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发表于 2017-12-8 10:43 | 显示全部楼层
可能真是查得严了,去年也是commerzbank办的贷款,汇款也是汇到他家的账户。整体来说很顺利,你们应该也不会有啥问题,就是notar的时间太赶了,晚一个星期就一点心理负担都没有了。
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发表于 2017-12-8 10:56 | 显示全部楼层
我觉得基本没办法证明,国内纳税很混乱,根本没有什么纳税记录可言
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发表于 2017-12-8 14:20 | 显示全部楼层
牧羊女ZYY 发表于 2017-12-8 09:43
可能真是查得严了,去年也是commerzbank办的贷款,汇款也是汇到他家的账户。整体来说很顺利,你们应该也不 ...

我是今年上半年, 也都没问题, 我主动问银行工作人员, 他们还觉得我胡思乱想, 他们不管这些, 每次他们只提醒我要去联邦银行备案.
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发表于 2017-12-8 23:37 | 显示全部楼层
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 楼主| 发表于 2017-12-9 18:56 | 显示全部楼层
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发表于 2020-11-23 21:37 来自手机 | 显示全部楼层
本帖最后由 棒棒冰123 于 2020-11-23 20:40 编辑
dudii 发表于 2017-12-7 18:21
晕。。。是commerzbank
我是在申请他们家的贷款,都签好合同了,还签了个人身保险,银行的人也说木有问 ...


我也遇到了同样的问题,就是这个烂commerzbank,现在不仅查洗钱,干脆国内来的钱一点都不能用。。马上下周一就notar了。。被坑的太惨了。。也不知道能不能过关。。
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发表于 2020-11-24 15:39 | 显示全部楼层
棒棒冰123 发表于 2020-11-23 20:37
我也遇到了同样的问题,就是这个烂commerzbank,现在不仅查洗钱,干脆国内来的钱一点都不能用。。马上下 ...

我们开始也是commerzbank,国内的钱不让用,感觉这家银行很变态。
我们就换了家银行,一切都没问题。
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发表于 2020-11-24 16:35 | 显示全部楼层
有个思路,是否可以将父母的钱,先转到自己名下。在以自己的名义汇给自己。或是自己在香港开个账号,从香港转德国。
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发表于 2020-12-1 16:55 | 显示全部楼层
lola118 发表于 2020-11-24 14:39
我们开始也是commerzbank,国内的钱不让用,感觉这家银行很变态。
我们就换了家银行,一切都没问题。

我也换了,目前还没什么问题。想问一下,Finanzamt会不会后续找麻烦问资金来源呢?
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发表于 2020-12-1 17:19 | 显示全部楼层
棒棒冰123 发表于 2020-12-1 15:55
我也换了,目前还没什么问题。想问一下,Finanzamt会不会后续找麻烦问资金来源呢?

不会, 反正我们什么问题也没有。
父母找不同的人按份额寄来的钱。我们的银行是DKB,我们都没有去报备。
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发表于 2020-12-2 12:52 | 显示全部楼层
lola118 发表于 2020-12-1 16:19
不会, 反正我们什么问题也没有。
父母找不同的人按份额寄来的钱。我们的银行是DKB,我们都没有去报备。

感谢回复。我后来换成了Sparkasse,现在也通过审核了。但愿不要再出什么问题了。
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发表于 2020-12-2 20:00 | 显示全部楼层
没错,就是变态的commerzbank让人最无语,柜台要么一问什么都没问题,要么一问三不知,服务电话永远都是在处理,没见过比这还事多的银行
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