怎么证明不是 Geldwäsche (更新结果)

dudii · 发表于 2017-12-7 16:52

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本帖最后由 dudii 于 2017-12-8 16:28 编辑

求助，现在银行说要证明我们从国内转的9万欧元不是Geldwäsche，请问大家都是怎么证明的呢？
发了中行的汇款单，还有什么其他的可以做的呢？

#######
谢谢大家的意见，来更新结果，也许对以后的小伙伴有帮助。

我们准备了一个pdf，第一页是我们写的信（德语的信息总括，啥时候汇的钱，汇到db，db没有问题 blabla），第二页是家人写的英语信（做啥工作的，为啥汇钱blabla），第三页是家人的护照和德国签证，第四页是中行汇款单。。。
其实是木啥法律效力的，但是总之用心准备了一下。。。

不知道是我们的材料管用了还是本来就是走流程，今天早上，在notar一个小时前，收到了银行的zu，也顺利notar了。

所以第一次贷款和买房在今天早上都惊心动魄的完成了。。。

jingnan · 发表于 2017-12-7 17:12

国内工资单？

dudii · 发表于 2017-12-7 17:22

jingnan 发表于 2017-12-7 17:12
国内工资单？

有道理！还有房产证明。不过都是中文的，，难道还要翻译。。。

xxxyyy · 发表于 2017-12-7 17:44

父母子女关系证明？

雪凌凌 · 发表于 2017-12-7 17:54

每个银行情况不同，说下我的，也是买房父母资助

银行要我证明国内来的汇款不是洗钱，于是发了父母的汇款单，说这是父母的赠与。银行又说你怎么证明父母不是洗钱，我又发了父母的退休证，试图证明这笔钱是他们的积蓄，二老辛苦工作了几十年。几天后银行把我和我老婆两人的账户全销了，2个月后强制注销账户。

如果你是comdirect的账户，基本可以准备去别家银行开新账户了。

牧羊女ZYY · 发表于 2017-12-7 18:09

这么严格了？感觉去年汇款写父母赠与的，都没出什么问题啊

dudii · 发表于 2017-12-7 18:21

雪凌凌发表于 2017-12-7 17:54
每个银行情况不同，说下我的，也是买房父母资助

银行要我证明国内来的汇款不是洗钱，于是发了父母的汇款 ...

晕。。。是commerzbank
我是在申请他们家的贷款，都签好合同了，还签了个人身保险，银行的人也说木有问题blabla，现在材料送到汉堡审核，结果一天之内让我们补了无数材料。。。最后说明天早上8点半告诉结果，因为要查是不是洗钱。。。我们10点半的notar。。。太折磨人了

dudii · 发表于 2017-12-7 18:30

牧羊女ZYY 发表于 2017-12-7 18:09
这么严格了？感觉去年汇款写父母赠与的，都没出什么问题啊

我们的钱是汇到deutsch bank的。貌似没有什么事儿。
现在是在申请commerzbank的贷款，要我们的银行流水，现在又要证明不是洗钱。。。

mickymouse · 发表于 2017-12-7 18:49

我们家当初就德国的银行打电话问了一下。

牧羊女ZYY · 发表于 2017-12-8 09:43

可能真是查得严了，去年也是commerzbank办的贷款，汇款也是汇到他家的账户。整体来说很顺利，你们应该也不会有啥问题，就是notar的时间太赶了，晚一个星期就一点心理负担都没有了。

adrenalin · 发表于 2017-12-8 09:56

我觉得基本没办法证明，国内纳税很混乱，根本没有什么纳税记录可言

buttermilch · 发表于 2017-12-8 13:20

牧羊女ZYY 发表于 2017-12-8 09:43
可能真是查得严了，去年也是commerzbank办的贷款，汇款也是汇到他家的账户。整体来说很顺利，你们应该也不 ...

我是今年上半年, 也都没问题, 我主动问银行工作人员, 他们还觉得我胡思乱想, 他们不管这些, 每次他们只提醒我要去联邦银行备案.

quxiaoxiao · 发表于 2017-12-8 22:37

真是惊心动魄！恭喜楼主是个满意结果

dudii · 发表于 2017-12-9 17:56

quxiaoxiao 发表于 2017-12-8 22:37
真是惊心动魄！恭喜楼主是个满意结果

谢啦

棒棒冰123 · 发表于 2020-11-23 20:37

本帖最后由棒棒冰123 于 2020-11-23 20:40 编辑

dudii 发表于 2017-12-7 18:21
晕。。。是commerzbank
我是在申请他们家的贷款，都签好合同了，还签了个人身保险，银行的人也说木有问 ...

我也遇到了同样的问题，就是这个烂commerzbank,现在不仅查洗钱，干脆国内来的钱一点都不能用。。马上下周一就notar了。。被坑的太惨了。。也不知道能不能过关。。

lola118 · 发表于 2020-11-24 14:39

棒棒冰123 发表于 2020-11-23 20:37
我也遇到了同样的问题，就是这个烂commerzbank,现在不仅查洗钱，干脆国内来的钱一点都不能用。。马上下 ...

我们开始也是commerzbank，国内的钱不让用，感觉这家银行很变态。
我们就换了家银行，一切都没问题。

song_jie · 发表于 2020-11-24 15:35

有个思路，是否可以将父母的钱，先转到自己名下。在以自己的名义汇给自己。或是自己在香港开个账号，从香港转德国。

棒棒冰123 · 发表于 2020-12-1 15:55

lola118 发表于 2020-11-24 14:39
我们开始也是commerzbank，国内的钱不让用，感觉这家银行很变态。
我们就换了家银行，一切都没问题。

我也换了，目前还没什么问题。想问一下，Finanzamt会不会后续找麻烦问资金来源呢？

lola118 · 发表于 2020-12-1 16:19

棒棒冰123 发表于 2020-12-1 15:55
我也换了，目前还没什么问题。想问一下，Finanzamt会不会后续找麻烦问资金来源呢？

不会，反正我们什么问题也没有。
父母找不同的人按份额寄来的钱。我们的银行是DKB，我们都没有去报备。

棒棒冰123 · 发表于 2020-12-2 11:52

lola118 发表于 2020-12-1 16:19
不会，反正我们什么问题也没有。
父母找不同的人按份额寄来的钱。我们的银行是DKB，我们都没有去报备。

感谢回复。我后来换成了Sparkasse，现在也通过审核了。但愿不要再出什么问题了。

amanda83 · 发表于 2020-12-2 19:00

没错，就是变态的commerzbank让人最无语，柜台要么一问什么都没问题，要么一问三不知，服务电话永远都是在处理，没见过比这还事多的银行

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