兴业证券CIO李予涛：打造开放融合的金融科技新生态，重点建设“三大生态+三项能力”

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作者：财联社
财联社（上海，记者 卢丹）讯，6月23日，兴业证券主承办的科技创新赋能资本市场发展论坛在福州举办，来自监管部门、交易所、金融机构、互联网公司和金融科技公司等数十家单位参会，共话金融科技前沿话题。

兴业证券自2009年起就将信息技术作为公司的三大核心战略投入之一，多年来始终将科技置于集团战略的高度，不断加大对科技的投入力度，以融合、牵引业务为方向，切实推动科技对集团业务发展与经营管理的全面赋能，助力集团一体化发展。

论坛上，兴业证券首席信息官李予涛以“数智引领，生态创享”为题发表主旨演讲。李予涛表示，当前，券商面临的同质化竞争和跨界竞争日益激烈，马太效应显著。在这样的竞争格局之下，券商需要结合自身资源禀赋，充分发挥专业化优势。大型券商向全能型发展，中小券商则需找准自身客群和定位争取错位竞争，利用金融科技提升核心竞争力。

李予涛认为，金融科技在券商业务新赛道上将起到决定性作用。轻资本业务，例如财富管理、投资银行、资产管理、研究服务和交易、托管等，急需金融科技提升服务水平；重资本业务，例如两融、做市、自营投资、资本中介等，急需金融科技提升定价风控等核心专业实力；国际业务需要金融科技提升跨境联动等服务。

李予涛介绍，兴业证券将打造开放融合的金融科技新生态，重点建设“三大生态，三项能力”。

一是，财富管理生态。通过“内联外合”建设互联网运营和生态阵地，重塑、完善用户运营和用户体验管理体系，形成行业示范效应。

二是，机构服务生态。重点打造“五位一体”投资机构服务，利用金融科技整合集团交易、托管、研究和子公司等各项业务资源和服务能力，站在集团高度实现机构客户信息的综合利用，为机构客户提供全业务价值链综合金融服务，全面提升面向投资类机构客户的集团综合服务能力，构建超融合服务业态。

三是，金融科技生态。积极投身行业云数链的建设和应用，借助外部企业、工商、信用、资讯等权威数据优化集团数据生态。兴业证券和深交所、上交所合作搭建行业链并推动在区域股权市场、存证、资管ABS等应用场景落地试点。于2020年10月成功对接深交所区块链，完成“优理宝APP非现场开户存证”、“海交所交易记录存证”两大应用场景的开发测试，成功将非现场开户的合同ID、合同Hash值、用户ID、存证时间，以及区域股权市场交易记录的关键要素上链。同时与上交所区块链对接，兴业证券受邀成为上证链治理委员会成员。

此外，兴业证券将以建设“数智化基础支撑能力、数智化风险管理能力、数智化运营能力”三大能力为核心竞争力底座，为公司建设一流证券金融集团保驾护航。

以下为根据演讲实录整理：

尊敬的杨华辉董事长、各位来宾：

大家好！

兴业证券是此次论坛承办单位，我首先代表兴业证券向大家的到来再次表示欢迎！对会务人员的辛苦工作表示感谢！

很高兴见到很多新老朋友！先谈一点加入兴业证券之后的个人感受，我此前在交易所做CTO，现在到券商做CIO，很多朋友关心CTO和CIO有什么区别。我觉得差别在内涵上，CTO更多关注系统产品，即产品功能、用户体验、系统稳定性等方面。CIO要更多关注业务层面。金融机构要发展，就需要新的商务模式、新的经营管理模式、新的商机、扩大客户规模，要求科技必须从系统和产品阶段，发展到平台和生态阶段。由此，今天大会的主题就是：第一，新的商业模式和经营管理模式，需要金融科技支撑数智化转型；第二，寻找新的商业机会、扩大客户规模，必须做平台和生态。

来到兴业证券以后，我推了一些文化上的改革。我提出来KYB，即了解你的业务。证券行业面临着内部外部各种压力。从外部来说，银行天然给客户很大的安全感，资金收益不高，但是很稳定，有着优异的客户群体。互联网公司有流量，雄厚的资本，及超强的科技实力。

怎么应对行业外部的竞争压力？第一，券商是做专业金融服务的，我们要结合自己的资源禀赋，发挥我们长期积累的专业能力，这是保证核心竞争力的手段。第二，对行业的定位要清楚。刚才很多嘉宾讲做生态，和银行、互联网平台的生态融合是很重要的。

证券行业内部也有很多挑战，同质化和马太效应都非常严重。大家面临一个共同问题：就是到底做大而全？小而美？还是都做？券商和银行科技投入相比是差得远的，如果所有券商做大而全不可能，光做小而美，规模上不去也不行，所以我们倡导的是一种生态。

就兴业证券来讲，根据我们的资源禀赋和定位，我们在各方面业务领域有专长，但是我们也想扩大规模。对行业内部，刚才讲到大而全和小而美的问题。确实有一些业务做了转型，像财富管理，就是我们深耕和发挥效应的一个领域。此外，投资者越来越机构化，如何给机构提供服务是另外一个课题。场外金融衍生品市场也是一个新兴领域，券商自营投资要布局对冲和量化。不管是轻资产的战略布局，还是重资产的战略布局，新赛道对金融科技提出了很高的要求。

金融科技有没有准备好？我引用一个Gartner的技术成熟程度曲线图，反映了不同的科技、特别是金融科技的成熟状况。以前金融科技是ABCD，现在变成了ABCDIoT5G。我们知道金融科技需要有业务和应用场景，这是支撑它发展的土壤。很多金融科技和业务场景已经有很好的结合。

我们可以看看证券行业科技与业务的融合度。拿风险管理为例，传统的市场风险、流动性风险、操作风险等布局较早，但全面风险管理、实时风控、复杂金融衍生品的定价与风险管理等领域金融科技可能需要再给力一点。

刚才讲数智化，现在切换到生态建设。简单举几个海外投行的例子，像高盛的Symphony，海外的金融机构用得比较好，它是一个协作平台，逐渐和AI、BI、ChatBot等新技术结合在一起，演变成非常好的团队协作工具，作为SAAS服务对外输出。UBS设立孵化基金打造金融科技企业生态圈。Blackrock把Aladdin作为一体化资管运营管理平台对行业输出并创收等等。

数智科技正不断发展成熟，并加速场景融合。国内券商正在加快推进数智化转型，利用金融科技积极构建新生态，包括财富管理生态、金融科技生态、投资融资生态和机构服务生态等，不断创新服务模式和商业模式。

金融科技生态，主要表现在和互联网平台以及金融科技企业和高校的签约、战略合作、实验室成立，包括兴业证券跟阿里云成立行业首家金融科技联合创新实验室。投资融资生态，主要体现在对金融科技初创企业的“用、助、投、保”。我们提供场景，帮助金融科技企业把产品方案打磨好、在行业推广、同时投资、合适的时候辅导上市。机构服务生态，我们加强证证合作，有些券商服务的量化私募在我们这里托管，有些和我们互换公募产品的托管服务。

现在讲一点兴业证券在数智化转型和生态建设上的实践。在集团协同之下，兴业证券将打造开放融合的金融科技新生态、内联外合的财富管理生态、以及“五位一体”的机构服务生态。

一是财富管理生态。通过“内联外合”建设互联网运营和生态阵地，重塑、完善用户运营和用户体验管理体系，形成行业示范效应。

二是机构服务生态。重点打造“五位一体”投资机构服务，利用金融科技整合集团交易、托管、投资研究、销售、增值服务等各项业务资源和服务能力，站在集团高度实现机构客户信息的统一管理。与私募服务商、其它券商一起研究如何为机构投资者提供全业务价值链综合金融服务。

三是金融科技生态，这个之前已经提过了。

此外，建设“数智化基础支撑能力、数智化风险管理能力、数智化运营能力”三大能力。这三个生态、三个能力系统性归纳了兴业证券金融科技接下来3-5年想做的事情。

简单分享一下我们与阿里云成立金融科技实验室的进展。简单来说有三大目标：第一是生态融合；第二是私域阵地的运营、特别是对投资者财商的培养；第三是对客服务模式的转变，除了监管要求需要线下和现场办理的业务，基本上都要线上化。客户运营可以概括为，“流量到留量，获客到活客”。流是引流，留是留住。从获客到活客，是对休眠客户的激活。我们也在重塑“优理宝”APP，加速数据驱动的转型，根据客户的特点和使用习惯真正做到个性化和千人千面。

今年是兴业证券成立30周年，也是伴随着资本市场发展的30年。中国的科技突飞猛进发展，受益于国家战略重视，以及自顶向下协同管理的能力。金融对科技的依赖程度、信任程度都达到一个前所未有的高度，所以我觉得我们处在一个非常好的时期。前面30年科技对支撑资本市场发展起到很好的作用，后面30年也是一样，我们大家一起携手，继续用科技创新推动和赋能资本市场发展。

最后，用兴业证券30周年的slogan来结束今天的演讲，让我们一起同梦同兴！